Finanční plán

Nejdřív cíle. Pak plán. Produkty až na konci.

Finanční plán propojí finance i reality do jednoho celku. Ukáže, jak se k vašim cílům dostat a v jakém pořadí. A když se změní život, upravíme ho.

Jak plán vzniká

Od hovoru po dlouhodobou péči

1
Telefon · asi 20 minut
Úvodní hovor
Seznámíme se a domluvíme schůzku. Nic nepodepisujete a nic neplatíte.
2
Schůzka
Mapa vaší situace
Projdeme příjmy, výdaje, majetek a smlouvy. Hlavně ale vaše cíle a kdy je chcete mít splněné.
3
Návrh
Plán k vašim cílům
Ukážu vám, jak se k cílům dostat a v jakém pořadí, včetně dopadů jednotlivých variant.
4
Realizace
Nastavení a sjednání
Teprve teď vybereme produkty napříč trhem a sjednáme je. Administrativu vyřídím za vás.
5
1–2× ročně
Průběžná péče
Plán revidujeme a upravujeme, když se změní život nebo trh.

Před první schůzkou

Nic z toho není podmínka. Co nebude, dotáhneme spolu.

Přibližný přehled měsíčních příjmů a výdajů
Stávající smlouvy (pojištění, hypotéka, úvěry, spoření, investice), stačí fotky v mobilu
Představu o cílech, klidně jen hrubou

Schůzka trvá asi hodinu, v Litomyšli, v Brně nebo online. Pokud řešíte společné finance, přijďte ideálně oba.

Ukázkový příběh

Jak to může vypadat v praxi. Příběh je smyšlený a slouží jen k ilustraci.

Ilustrativní příklad

Zjistili jsme

Úspory ležely na účtech bez účelu a ujídala je inflace. Hypotéka stála na příjmu, který nebyl zajištěný.

Nastavili jsme

Rezervu na šest měsíců výdajů, peníze na studium dětí, dlouhodobé investice na rentu a zajištění příjmu.

Výsledek

Oba vědí, kam peníze směřují a co dělat, když se něco změní. Jednou ročně plán upravíme.

Příklad je smyšlený a nejde o investiční doporučení. Konkrétní řešení vždy vychází z vaší situace, cílů a vztahu k riziku.

Nechte mi kontakt. Ozvu se vám a domluvíme krátký hovor, zdarma a nezávazně.