Služby
Pět oblastí, jeden plán
Každá oblast je díl skládačky. Nejlépe fungují, když do sebe zapadají ve vašem finančním plánu. Rozklikněte, co vás zajímá.
Wealth managementSpráva a ochrana majetkuPro ty, kdo už něco vybudovali.
Řídíme majetek jako celek: příjmy, investice, nemovitosti, rizika i jejich předání další generaci. Aby majetek rostl, byl chráněný a byl vám po ruce, když ho budete potřebovat.
- Účty, investice, nemovitosti, firma i závazky v jednom přehledu
- Rozložení majetku podle cílů a horizontu, ne podle nálady trhu
- Ochrana před riziky, která by mohla vybudované ohrozit
- Rozhodnutí s ohledem na daňové dopady
- Plán, jak majetek jednou přejde na další generaci
Vhodné pro: lidi se stabilním příjmem, úsporami, nemovitostmi nebo firmou.
Bydlení a realityVlastní bydlení bez zbytečných kompromisůKoupě, prodej, hypotéka i refinancování.
Pomohu vám s nemovitostí i jejím financováním zároveň, aby rozpočet seděl dnes i za pět let. Když prodáváte, provedu vás od ocenění po předání klíčů.
- Výběr nemovitosti podle potřeb a reálného rozpočtu
- Hypotéku s výhodnými podmínkami napříč bankami
- Refinancování a kontrolu stávající hypotéky
- Prodej nemovitosti od ocenění po bezpečný převod
Vhodné pro: první vlastní bydlení, stěhování do většího, refinancování i prodej.
Spoření a investicePortfolio s jasnou logikouStrategie podle cílů a horizontu.
Každý cíl má svůj horizont, a tedy i jinou strategii. Nastavíme rovnováhu mezi výnosem, rizikem a dostupností peněz a průběžně ji upravujeme.
- Strategii podle cílů, horizontu a vztahu k riziku
- Rozložení mezi více tříd aktiv
- Rezervu, která je po ruce
- Pravidelnou revizi portfolia
Vhodné pro: zhodnocení úspor, budování rezervy i dlouhodobý růst majetku.
RentaMajetek, který jednou pracuje za vásCesta k finanční nezávislosti.
Renta znamená, že vám majetek bude jednou vyplácet pravidelný příjem. Budujeme ji nejčastěji kombinací pravidelného investování a investičních nemovitostí.
- Propočet cílové renty
- Výběr aktiv a investičních nemovitostí
- Financování a pronájem investičního bytu
- Nastavení výplaty, až přijde čas
Vhodné pro: budování majetku a pasivního příjmu.
ZabezpečeníJistota, když přijde nečekanéŽivotní i majetkové pojištění.
Největším majetkem většiny lidí je schopnost vydělávat. Nastavím zajištění tak, aby vás jedna nečekaná událost finančně nepoložila.
- Rozbor rizik a slabých míst
- Životní pojištění podle skutečných potřeb
- Pojištění nemovitosti, domácnosti a odpovědnosti
- Aktualizaci podle změn v životě
Vhodné pro: rodiny, hlavní živitele, podnikatele a každého, kdo splácí hypotéku.
Nevíte, kde začít?
V úvodním hovoru zjistíme, co má u vás smysl řešit jako první.